图片源于：https://www.realestate.com.au/news/just-9pc-brutal-new-reality-of-owning-a-home/
据PropTrack的住房负担能力报告显示，澳大利亚的住房负担能力从未如此糟糕。
该报告是对家庭能够购买的住房比例的综合测量，显示住房负担能力已经降至至少三十年来的最低水平。
随着澳大利亚走向明年的大选，通常被称为“住房选举”，该报告为当前市场的状况描绘了一个阴暗的画面。
报告发现，年收入约为112,000澳元的中等收入家庭在2023-24财年仅能负担14%的已销售住房。
PropTrack高级经济学家兼报告共同作者Angus Moore表示，这是自1995年PropTrack开始记录以来的最低比例，较三年前的43%大幅下降。
“我们看到的住房负担能力是自90年代中期以来的最低水平，甚至可能更长时间以来都是如此，”Moore先生表示。
“不幸的是，对于有意购房者来说，这里可能没有太多好消息。”
“在过去一年中，我们并没有看到像之前几年那样急剧的下降，但负担能力仍进一步恶化。”
在负担能力方面，塔斯马尼亚、新南威尔士州和维多利亚州的情况最为困难，中等收入家庭仅能接触到9%的住房，尽管新南威尔士州稍微好一些，只有10%的住房在其触及范围内，而维多利亚州家庭能够接触到的已售住房仅为12%。
对于租房者而言情况更糟，租赁家庭只能负担11%的住房。
与此形成对比的是，拥有抵押贷款的家庭可以利用其物业的资产，在2023-24财年获得全国34%的已售住房。
“为了更直观地说明这一点，在塔斯马尼亚，租房家庭的负担能力甚至低至6%，因此情况非常严峻，”Moore先生说道。
报告还显示，普通澳大利亚家庭需花费5.6年才能存下购买中位数价格住房所需的20%押金。
在新南威尔士州，存下150万澳元中位数价格住房的20%押金则需要6.5年。
南澳大利亚在过去一年中住房负担能力降幅最大，申请这一押金的时间在6年左右，而西澳大利亚则是澳大利亚最实惠的州，仍然可以在不到5年的时间内完成。
在此地，购房者只需3.8年就能存下20%的押金。
Moore先生表示：“如果你是一个普通收入家庭，并且存下20%的收入，这是一项相当可观的支出，这并不简单。”
“这占据了你收入的相当大一部分。
“而且许多购房家庭会依靠家庭的帮助或允许你用较少押金购买的政策来取得购房资格。”
全国范围内，抵押贷款成本已达到2008年以来的高点，仅低于1989-1990年的历史最高点，平均收入家庭将三分之一的收入直接作为贷款偿还。
预计当利率在未来六个月内下降时，负担能力将有所缓解，但这不足以对希望进入住房市场的人产生重大影响。
然而，Moore先生指出，确实存在前进的道路，特别称赞维多利亚州和新南威尔士州政府在住房改革与发展审批方面的努力，并建议其他州效仿。
“我认为目前危机中一个让人感到欣慰的事情是，政府日益关注如何建造更多住房的办法，”他说。
“我们有国家内阁的目标是建造120万套住房，尽管我们没有按计划进行，但专注于这一目标至少是一个开始，”Moore先生表示。
“新南威尔士州和维多利亚州已经提出了住房建设目标，并认真考虑在所需地区（如火车站周边）鼓励中高密度的方式——这些都是将改善负担能力的好措施，尽管，这并不会在短期内解决问题。”
“建造住房需要时间，规划和批准更需要时间。因此，这不会在一夜之间有所改变，但至少我们聚焦在正确的领域。”
澳大利亚社会服务委员会首席执行官Cassandra Goldie博士表示，需要采取多种措施来缓解当前的危机。
“可以提供的最直接的救济是增加收入——毫无疑问，”她说。
“我们绝对需要对社会和可负担住房进行大量公共投资，政府需要保持对该领域的重大投资，以提供收入水平相匹配的住房，使其真正可负担。”
“我们还认为，需要重新审视与房地产投资相关的税收减免，以鼓励更多的机构投资者进入房地产市场，在那里，他们可以为人们提供长期良好的租赁机会，作为体面的住房选择。”
在生活成本压力和租金暴涨的背景下，生物制药工艺工程师Alex Knight，24岁，能够理解为什么年轻人不搬出去。
Knight目前正在南澳大利亚的Bowden建造他的第一套住房。
但这并不是他一下子就能实现的目标。Knight在15岁时就开始存钱，当时在KFC打工。
他还通过HomeStart的毕业生贷款获得了帮助，这让他能够更早进入市场，购买想要的住房。
“我一直想拥有一个家——我不想要公寓，最后我妥协，买了一处联排别墅，因为市场竞争实在太激烈了，”他说。
“我真的认为这将会很好，但我只需要耐心。”
Knight表示，他预计今年搬进新家，但在存钱的过程中看到价格持续上涨，令他感到沮丧。
“我不知道现在怎样才能搬出去——外面的情况实在太艰难了。”
